Exempt market українцям
Приватні інвестиції в Канаді простими словами: що таке exempt market, хто може інвестувати і чому закон вимагає Suitability Assessment ще до будь-якої рекомендації.
Без продажу. Без тиску. Без обіцянок дохідності.
Що це
Securities, що пропонуються без prospectus за exemptions (NI 45-106). Не торгуються на публічній біржі.
Хто може
Eligible Investor, Accredited Investor чи інші категорії — за критеріями доходу й активів. Підтверджується документально.
Чому suitability
NI 31-103 зобовʼязує DR оцінити твою ситуацію до рекомендації. Це обовʼязковий регуляторний крок.
Чим exempt market відрізняється від звичних інвестицій
Більшість людей знає публічний ринок — акції, ETF, mutual funds, які торгуються на біржі. Exempt market — це інша частина системи: приватні securities, які пропонуються без prospectus за спеціальними винятками в законодавстві. Через це доступ до них обмежений і регулюється окремо.
Важлива межа моєї ліцензії: я зареєстрований саме для exempt market securities і не надаю порад щодо публічних securities (акції, ETF, mutual funds) — для цього потрібна інша категорія ліцензії (CIRO/MFDA). Якщо тобі підходить саме публічний інструмент, я це скажу й направлю до відповідного advisor.
Реалістично про ризик
Exempt market несе вищі ризики: інвестиції можуть бути неліквідними, мати довший горизонт і ризик втрати всього вкладеного капіталу. Жодна дохідність не гарантована. Тому рішення завжди починається з оцінки твоєї ситуації, а не з продукту.
Поширені питання
Що таке exempt market простими словами?
Це ринок securities, які пропонуються без prospectus — через prospectus-exemptions у законодавстві (NI 45-106). Такі інструменти не торгуються на публічній біржі й доступні лише певним категоріям інвесторів за визначених умов.
Хто може інвестувати в exempt market?
Доступ залежить від твоєї категорії: Eligible Investor, Accredited Investor або інші exemptions, що визначаються доходом, активами та іншими критеріями за NI 45-106. Категорію підтверджують документально перед будь-яким рішенням.
Чому потрібен Suitability Assessment?
Бо це вимога закону. Згідно з National Instrument 31-103, registered Dealing Representative зобовʼязаний оцінити твою ситуацію, цілі й толерантність до ризику ще до того, як щось рекомендувати. Це захищає тебе, не мене.
Які ризики exempt market?
Вищі, ніж у публічних інструментів: можлива неліквідність (важко швидко продати), довший горизонт і ризик втрати всього вкладеного капіталу. Жодна дохідність не гарантована, і минулі результати не передбачають майбутніх.
Чи це підходить саме мені?
Чесна відповідь — залежить. Іноді exempt market не підходить, і тоді я прямо це кажу й направляю до кращої альтернативи. Зрозуміти це і є мета безкоштовного discovery-дзвінка.
Зрозуміймо, чи це для тебе
На безкоштовному 30-хвилинному дзвінку проводимо Persona Suitability Assessment: дивимось твою ситуацію, цілі й чи підходить тобі exempt market узагалі. Якщо ні — чесно скажу й порекомендую краще.
Записатися на дзвінок