Прозорість

Перевір мене за 3 хвилини

У фінансах довіра не повинна базуватись на словах. Усе про мене публічно — і ось як це знайти за 3 хвилини без додатків і реєстрацій.

Чому це важливо

У Канаді працюють тисячі «фінансових консультантів» — від банківських продавців до повністю нерегульованих TikTok-гуру. Регулятор (CSA — Canadian Securities Administrators) веде єдиний реєстр усіх ліцензованих professionals. Якщо ти не можеш знайти когось у NRD search — це червоний прапор, без винятків.

Як перевірити мене

01
Перевір особисту реєстрацію (NRD)
NRD (National Registration Database) — центральний реєстр CSA. Введи мій номер: 4575551. Побачиш моє ім'я, фірму (Axcess Capital Advisors Inc.), категорію (Dealing Representative — Exempt Market Dealer), провінції реєстрації (AB · BC · ON), дату ліцензії і будь-які minor offences (їх немає).
Відкрити NRD searchЗапам'ятай: 4575551
02
Перевір фірму (Axcess Capital)
Я працюю через Axcess Capital Advisors Inc. — зареєстровану як Exempt Market Dealer у Альберті. На сайті ASC (Alberta Securities Commission) можеш знайти firm-level реєстрацію: ліцензія, статус (active), будь-які регуляторні дії (none).
ASC Registered FirmsШукай: «Axcess Capital Advisors Inc.»
03
Перевір кваліфікацію (IFSE EMP)
Для роботи Dealing Representative потрібно пройти Exempt Market Proficiency Course від IFSE Institute (підрозділ IFIC). Я завершив його у 2024 році. На сайті IFSE — опис курсу, програма, акредитація CSA. Без цього сертифіката NRD реєстрація неможлива.
IFSE EMP course
04
Перевір історію скарг (OBSI)
OBSI — Ombudsman for Banking Services and Investments — незалежний публічний канал розгляду скарг на канадських фінансових professionals. Якщо проти когось є офіційна скарга, вона зафіксована публічно. У моєму випадку — записів немає.
OBSI public records

Бонус: зрозумій ким я НЕ є

Я НЕ CIRO advisor
Public market securities (ETF, mutual funds, окремі акції) — це CIRO (раніше IIROC + MFDA) територія. Для них тобі потрібен CIRO-registered advisor. Я можу освітньо обговорити, але не рекомендувати.
Я НЕ insurance agent
Life insurance, annuities, segregated funds — це окрема Insurance Licence через AIC (Alberta Insurance Council). Я її не маю.
Я НЕ tax accountant / lawyer
Податкові декларації — CPA. Юридичні питання — lawyer. Я можу пояснити concept (TFSA tax treatment, наприклад) але формально податковий профешн — інша ліцензія.
Я НЕ незареєстрований TikTok-гуру
Будь-який «фінансовий радник» що не з'являється в NRD search — поза регулюванням. Освітній контент від них може бути нормальний; конкретні рекомендації купити-продати — небезпечні і нелегальні без ліцензії.